Edit
EXC2

О компании

Мы тесно сотрудничаем с нашими клиентами, помогаем им стать лидерами в области трейдинга и приносим ощутимую долгосрочную пользу инвесторам и обществу в России.

Контактная информация

  • Москва Павелецкая Площадь. 2/2
  • 7(499) 216-01-27
  • Рабочее время: 08.00 до 20.00 Пн-Пт
 Вся правда о кредитном плече

Вся правда о кредитном плече

На всех финансовых рынках, в особенности на валютном, существует такое понятие как – кредитное плече. Но как показывает опыт, не все до конца понимают что это и как использовать плече правильно. Данный инструмент, можно сравнить с острым ножом – при неправильном применении он может нанести непоправимый вред, а при должном – стать незаменимым помощником. Основной задачей данной публикации является устранение ложного представления о том, что чем ВЫШЕ уровень кредитного плеча, чем ВЫШЕ риск в торговле. Давайте разбираться.

Существует различные уровни плеч 1:10, 1:50, 1:100 и выше, что позволяет трейдерам совершать сделки бОльшим объемом, чем сам счет трейдера, как бы одалживая средства у брокера. Что позволяет соразмерно увеличивать расходы либо доходы. Пример:
1) Счет трейдера равен 10 000 USD и он входит в рынок 2 лотами, по валютной паре USDCAD
2) По сути открывая сделку таким объемом, он задействует в сделке 200 000 USD
3) Если при этом трейдер использует плече 1:100, то у него берется залог в размере 2 000 USD, а остальные 198 000 USD предоставляет брокер
4) Сила плеча (в данном примере 1:100) заключается в том, что в сделке необходимо всего одна сотая от желаемого объема (от 200 000 USD)

Действуя подобным образом брокер, конечно же не готов подарить свои средства трейдеру. Он безусловно страхует себя от убытков, и делает это очень просто: потенциальные потери трейдера ограничены суммой его личного торгового счета (10 000 USD). Допустим, в какой то момент рынок начинает идти против позиции трейдера, увеличивая его убыток. Тогда сумма на счету трейдера, соразмерно взятым в долг средствам брокера, начинает уменьшаться. Например, при достижении счетом трейдера отметки в минус 8 000 USD, брокер автоматически предупреждает трейдера об этом событи (это называется “Stop out” или “Margin call”) и попросить его:
1) Либо увеличить размер торгового счета
2) Либо уменьшить (закрыть совсем) объемы текущей позиции (ий)
Ситуация “Stop out” может наступить только в том случае, если средства на счету трейдера равны или даже стали меньше, чем сумма необходимого залога. Тогда позиция (ии) трейдера будут закрыты в автоматическом режиме.

Вариантов дальнейшего развития событий два.
ПЕРВЫЙ – фиксация убытков
Позиция трейдера закрывается с убытком, предположим в 8 000 USD. В этом случае, распределение будет проведено следующим образом:
1) Стоимость сделки на момент закрытия будет равна: 2 000 USD (сумма первоначального залога трейдера) + 198 000 USD (кредитные средства брокера) – 8 000 USD (текущий убыток трейдера) = 192 000 USD
2) Брокер забирает сумму, оставшуюся от первоначального займа (192 000 USD) + 8 000 USD со счета трейдера, тем самым покрывая свои расходы
3) На счету трейдера остается 2 000 USD
 
ВТОРОЙ – фиксация прибыли
Позиция трейдера закрывается с прибылью, предположим в 32 000 USD. В этом случае, распределение будет будет проведено следующим образом:
1) Стоимость сделки на момент закрытия будет равна: 2 000 USD (сумма первоначального залога трейдера) + 198 000 USD (кредитные средства брокера) + 32 000 USD (текущая прибыль трейдера) = 232 000 USD
2) Брокер забирает себе только невостребованные залоговые средства, в объеме 198 000 USD, а сумма первоначального залога трейдера (2 000 USD) и чистая прибыль в сделке 32 000 USD возвращаются на счет трейдера.
3) На счету трейдера остается 42 000 USD

Иллюзия вреда большого кредитного
И самое главное, нужно понимать что большое кредитное плече, при правильном применении, это не зло, а наоборот – благо. Допустим:
1) У трейдера имеются два счета, с различными кредитными плечами 1:20 и 1:100  
2) На обоих счетах он открывает позицию с объемом в 0,1
3) Цена инструмента на обоих счетах прошла, допустим 100 пунктов
4) Прибыль/убыток на обоих счетах (вне зависимости от установленного размера кредитного плеча 1:20 или 1:100), будет равняться 100 USD (стоимость 1 пункта, при объеме в 0,1 равна 1 USD)
Вывод: при грамотном соблюдении правил манименеджмента (управление капиталом), уровень риска на обоих счетах будет ОДИНАКОВЫМ. Размер установленного на счете кредитного плеча, ни коим образом не влияет на общий риск в торговле, на риск влияет только объемы позиций, открываемых лично трейдером.

Теперь вы обладаете – Знанием, которое уже само по себе ценно. Применяя его на практике вы обезопасите свой торговый счет и дадите своей торговой стратегии отрабатывать свой потенциал, что позволит ВСЕГДА на выборке сделок быть в очень хорошем плюсе.

Инвестиционной удачи, хорошего настроения и прибыльных сделок!